Estudios originales con datos sobre matemáticas de finanzas personales. Cada estudio incluye su metodología completa, semilla PRNG, distribución bruta de escenarios y limitaciones — reproduce cualquier número que publiquemos, o usa el dataset para tu propio análisis.
Monte Carlo determinista de 10.000 carteras a 30 años. Mediana, rango percentil, atribución contribución vs saldo inicial y el año en que los intereses superan a las aportaciones.
Leer estudio →1.000 perfiles multi-deuda simulados bajo ambos órdenes. Brecha mediana de interés, brecha de tiempo y los tipos de perfil donde cada método gana realmente.
Leer en inglés (traducción pendiente) →Barrido de 5.000 celdas (tipo hipotecario × rentabilidad bursátil × horizonte) para encontrar el cruce exacto donde amortizar supera a invertir los mismos 500 €/mes.
Leer en inglés (traducción pendiente) →